Política de KYC y AML de DartWinner

KYC, o Conocé a tu Cliente, es el conjunto de procedimientos mediante los cuales una plataforma confirma la identidad real de cada titular de cuenta antes de habilitar determinadas operaciones. AML, o Prevención de Lavado de Activos, agrupa las políticas y controles diseñados para detectar y evitar que los fondos de origen ilícito circulen a través del sistema financiero, incluyendo las plataformas de juego en línea.

En conjunto, estos marcos cumplen varias funciones dentro de DartWinner:

• Confirmar que cada cuenta pertenece a una persona física identificable y mayor de edad;
• Reducir el riesgo de fraude y suplantación de identidad;
• Garantizar que los depósitos y retiros se procesen de manera segura;
• Respaldar el cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en Argentina;
• Fortalecer la confianza entre la plataforma y el titular de la cuenta.

Estas medidas no buscan dificultar el acceso a los servicios, sino sostener un entorno de juego limpio donde la protección de la cuenta y la seguridad del usuario sean prioridades constantes.

La verificación de identidad puede solicitarse en distintas etapas de la relación entre el usuario y DartWinner, incluyendo el registro, la realización de depósitos o retiros, y la participación en promociones. Este procedimiento cumple varios propósitos concretos:

• Confirmar que el solicitante tiene la edad legal mínima para participar en juegos de azar y apuestas deportivas en Argentina;
• Verificar que los métodos de pago utilizados pertenecen al titular de la cuenta;
• Prevenir el acceso de terceros no autorizados a los fondos o datos personales del usuario;
• Detectar intentos de fraude o de uso indebido de la plataforma;
• Cumplir con los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes.

La verificación beneficia tanto a la plataforma como a sus usuarios, dado que reduce el riesgo de actividades fraudulentas y contribuye a un entorno de apuestas más seguro para todos los participantes.

Durante el proceso de verificación de identidad, DartWinner puede solicitar distintos tipos de documentación, según la etapa de revisión y el nivel de control requerido. Entre los documentos habituales se incluyen:

Documentos de identidad

• Documento Nacional de Identidad (DNI);
• Pasaporte vigente;
• Otro documento oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental.

Comprobante de domicilio

• Factura de servicios públicos reciente;
• Resumen bancario o de tarjeta de crédito;
• Constancia de domicilio emitida por un organismo oficial.

Verificación del método de pago

• Capturas o fotografías parciales de la tarjeta utilizada para depósitos;
• Comprobantes de titularidad de la cuenta bancaria o billetera electrónica asociada;
• Documentación adicional que confirme la propiedad del medio de pago.

Otros materiales de respaldo

• Selfie sosteniendo el documento de identidad;
• Formularios de declaración sobre el origen de los fondos, cuando corresponda.

La solicitud específica de documentos varía según el perfil de riesgo de cada cuenta y los requisitos regulatorios vigentes en cada momento.

El proceso de verificación de identidad en DartWinner sigue una secuencia general que permite confirmar los datos personales del titular de la cuenta de manera ordenada.

1. Revisión inicial de la cuenta, en la que el sistema o el área de cumplimiento identifica si corresponde solicitar documentación adicional.
2. Envío de documentos por parte del usuario, a través de los canales habilitados en la plataforma.
3. Revisión de la documentación recibida, comparando los datos presentados con la información registrada en la cuenta.
4. Controles de verificación adicionales, que pueden incluir la confirmación del método de pago o del domicilio declarado.
5. Comunicación del resultado al usuario, incluyendo la aprobación de la cuenta o la solicitud de documentación complementaria.

Los tiempos de procesamiento pueden variar según el volumen de solicitudes y la complejidad de cada caso. En determinadas situaciones, puede requerirse información adicional para completar la revisión, lo cual forma parte habitual de los procedimientos de control interno.

DartWinner aplica un conjunto de medidas destinadas a prevenir el uso de la plataforma con fines de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Estas medidas incluyen:

• Monitoreo de transacciones para identificar patrones inusuales en depósitos y retiros;
• Evaluaciones de riesgo asociadas al perfil de cada cuenta y a su historial de actividad;
• Revisiones periódicas de cuentas con volúmenes de operación elevados o comportamientos atípicos;
• Procedimientos de detección de actividad sospechosa, incluyendo transacciones fragmentadas o patrones de uso irregulares;
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante los organismos competentes, cuando corresponda.

Estas prácticas se aplican de manera conjunta y continua, con el objetivo de mantener un entorno operativo conforme a los principios de prevención del lavado de activos reconocidos a nivel internacional y adoptados por el marco regulatorio argentino.

Las transacciones financieras realizadas en DartWinner pueden ser objeto de monitoreo continuo, mediante una combinación de sistemas automatizados y revisiones manuales a cargo del área de cumplimiento.

Los sistemas automatizados analizan variables como la frecuencia de los depósitos, los montos involucrados y la relación entre las operaciones de carga y retiro. Cuando se detectan patrones que se apartan del comportamiento habitual de una cuenta, el caso puede derivarse a una revisión manual adicional.

La evaluación de riesgo asigna un nivel de control proporcional a cada cuenta, considerando factores como el historial de actividad, el origen geográfico y los métodos de pago utilizados. Este enfoque basado en riesgo permite destinar mayores recursos de supervisión a los casos que presentan mayor probabilidad de irregularidades, sin afectar la experiencia general de los usuarios con actividad habitual.

En determinadas circunstancias, DartWinner puede solicitar al titular de la cuenta información relacionada con el origen de los fondos utilizados en la plataforma. Esta solicitud suele presentarse ante situaciones como:

• Volúmenes de depósito significativamente superiores al patrón habitual de la cuenta;
• Cambios abruptos en la frecuencia o el monto de las transacciones;
• Uso de múltiples métodos de pago en períodos breves;
• Alertas generadas por los sistemas de monitoreo interno.

El propósito de esta verificación es confirmar que los fondos provienen de actividades lícitas y respaldar el cumplimiento de los requisitos regulatorios en materia de prevención del lavado de activos. La cooperación del usuario en esta etapa contribuye a sostener operaciones financieras responsables dentro de la plataforma.

El incumplimiento de los principios establecidos en esta política puede dar lugar a restricciones sobre la cuenta del usuario. Entre las conductas consideradas contrarias a los procedimientos de KYC y AML se incluyen:

• Presentar documentos de identidad falsos o alterados;
• Declarar información personal inexacta durante el registro o la verificación;
• Utilizar métodos de pago que no pertenecen al titular de la cuenta;
• Permitir que terceros operen la cuenta en nombre del titular;
• Fraccionar transacciones con el objetivo de evitar los controles de verificación;
• Realizar actividad financiera que no guarde relación con el perfil declarado de la cuenta.

La detección de alguna de estas conductas puede derivar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la retención de fondos durante el período de investigación, o la comunicación del caso a las autoridades competentes, según corresponda.

Las cuentas registradas en DartWinner pueden ser objeto de revisiones periódicas como parte de los controles de cumplimiento vigentes. Estas revisiones no implican necesariamente una irregularidad, sino que forman parte de los procedimientos estándar de supervisión.

Entre las situaciones que pueden motivar una revisión adicional se encuentran:

• Cambios en los datos personales o en el método de pago registrado;
• Solicitudes de retiro por montos elevados;
• Actividad de la cuenta que se aparta del comportamiento habitual;
• Vencimiento de la documentación previamente presentada;
• Actualizaciones en los requisitos regulatorios aplicables.

Durante estas revisiones, puede solicitarse documentación adicional o aclaraciones sobre determinadas operaciones. La cooperación oportuna del titular de la cuenta permite agilizar el proceso y mantener el acceso normal a los servicios de la plataforma.

El cumplimiento efectivo de esta política depende, en parte, de las acciones del titular de la cuenta. Entre las responsabilidades que corresponden al usuario se incluyen:

• Proporcionar datos personales exactos y completos durante el registro;
• Mantener actualizada la información de contacto y de pago asociada a la cuenta;
• Presentar la documentación solicitada dentro de los plazos indicados;
• Utilizar únicamente métodos de pago que estén a su nombre;
• Informar a la plataforma sobre cualquier cambio relevante en sus datos personales;
• Cooperar con los procedimientos de verificación de identidad y de controles de cumplimiento.

El incumplimiento de estas responsabilidades puede afectar la disponibilidad de los servicios de la cuenta, incluyendo la posibilidad de procesar depósitos o retiros.

La documentación y los datos personales enviados durante el proceso de verificación de identidad se tratan con criterios de confidencialidad y protección de la información. DartWinner aplica medidas de seguridad orientadas a resguardar estos datos frente a accesos no autorizados, pérdidas o usos indebidos.

Entre las prácticas generales aplicadas se incluyen:

• Almacenamiento de los documentos en entornos con acceso restringido al personal autorizado;
• Uso de la información exclusivamente para fines de verificación y cumplimiento regulatorio;
• Conservación de los datos durante los plazos establecidos por la normativa aplicable;
• Aplicación de protocolos de seguridad técnica y organizativa para prevenir filtraciones de información.

Para más información sobre el tratamiento de datos personales, se recomienda consultar la Política de Privacidad de DartWinner, que detalla los derechos del usuario y los procedimientos relacionados con el manejo de su información.

La Política de KYC y AML de DartWinner puede actualizarse periódicamente en función de cambios en los requisitos regulatorios, en los procedimientos internos de cumplimiento o en las prácticas del sector del juego en línea.

Las modificaciones relevantes se publicarán en esta misma página, indicando la fecha de la última actualización. Se recomienda a los titulares de cuenta revisar esta política con cierta regularidad, a fin de mantenerse informados sobre los procedimientos vigentes de verificación de identidad y prevención del lavado de activos.

El uso continuado de los servicios de DartWinner con posterioridad a una actualización de esta política implica la aceptación de los términos revisados.